Soy ingeniero civil y he estado pensando en cambiar mi campo a la gestión de patrimonios. He descubierto que obtener una licencia CFP es la mejor manera de hacerlo. ¿Las empresas de gestión patrimonial contratan personal de cambio como yo? ¿Cuáles son mis posibilidades de conseguir un trabajo después de la PPC?

Answer 1

¿Muchas de las grandes empresas adorarían contratar una PPC? Lo más probable es que requieran al menos una licencia de Valores de la Serie 6 o 7 además de la CFP.

La gente hace cambios de carrera por varias razones. Mi consejo es evaluar realmente por qué quieres hacer el cambio. La hierba no siempre es más verde con una nueva carrera.

Otra ruta para ir con una licencia CFP a través de un modelo de Asesor de inversiones registrado. Esto evitaría que tenga que obtener su (s) licencia (s) de valores. Sin embargo, se le prohibiría vender productos de Comisiones de Valores. En cambio, estaría administrando la riqueza por una tarifa. Sin embargo, muchas CFP tienen licencias de seguro que les permiten vender seguros de vida fijos y productos de rentas vitalicias. Estos productos pagan comisión. Esto también diversificará los servicios que puede ofrecer a sus clientes.

Mi sugerencia sería entrevistar a una CFP exitosa o una firma boutique de RIA y hacer las preguntas difíciles. Este es un negocio competitivo y requiere una gran inversión de tiempo y trabajo para establecerse.

Espero que esto ayude,

Rick Torrington

Answer 2

La gestión patrimonial es principalmente un trabajo de ventas y relaciones. Si bien tener una PPC es una buena calificación, por sí solo no lo hará exitoso. ¿Qué tan bueno eres con la gente? ¿Le gusta venderles, cultivar relaciones con ellos y ayudarlos a descubrir su planificación financiera? Si es así, entonces quizás la gestión del patrimonio sea un buen camino para usted.

Si está más atraído por la gestión del patrimonio simplemente porque tiene algo que ver con las finanzas y le interesan las finanzas, quizás considere que hay otras áreas de las finanzas que serían más adecuadas.

Answer 3

es interesante que esté pensando en cambiar … Le resultará muy fácil en términos del aspecto analítico. La industria de servicios financieros es principalmente un negocio de ventas y marketing. Esto se basa en mi década de experiencia y en conocer a muchos asesores. Obtener una PPC puede impresionar a algunas personas, pero no le enseña nada de valor en términos de inversión de capital. También depende de qué camino desea seguir. En términos de trabajo, por ejemplo, Edward Jones como asesor o gerente de cartera en una empresa importante.