¿Qué tipo de deducciones de impuestos, créditos y otros beneficios existen para la educación?

Answer 1

Hay un montón de opciones que son una especie de if-thens. No te estoy proponiendo una solución. Solo te estoy dando algunas cosas para pensar. Ninguno de estos es un secreto y todos se enumeran aquí: Beneficios fiscales para la educación: Centro de información

1. Crédito Fiscal de Oportunidad Estadounidense: obtienes un máximo de $ 2,500 por estudiante elegible (requiere $ 4k en gastos). La eliminación comienza en $ 80k / $ 160k AGI y termina en $ 90k / $ 180k AGI. Solo puede usar esto durante cuatro años por estudiante.
2. Crédito de aprendizaje de por vida: obtienes un máximo de $ 2k por declaración de impuestos. La eliminación gradual comienza en $ 55k / $ 110k AGI y termina en $ 65k / $ 130k AGI. Solo puedes usar esto tantos años como quieras.
3. Deducción de matrícula y tarifas: puede deducir hasta $ 4k por devolución en el Anexo A.
4. Deducción de intereses de préstamos estudiantiles: puede deducir hasta $ 2500 en intereses de préstamos estudiantiles. Termina en $ 80k / $ 160k AGI
5. Deducción comercial de gastos relacionados con el trabajo: la matrícula es deducible siempre que 1) mejore su trabajo pero 2) no es obligatorio para su trabajo.

No puedo imaginar que un 529 o Coverdell tengan sentido a corto plazo ya que estás a punto de ir a la escuela. Si ayuda a su trabajo, vea si puede deducirlo.

Buena suerte.

Answer 2

Plan 529. Las ganancias están exentas de impuestos si lo usa para la educación y los costos relacionados con la educación (libros, equipo y vivienda si es al menos un estudiante a tiempo parcial). Los planes 529 también son transferibles, lo que significa que podría contribuir a los suyos y luego decidir usar los fondos para su cónyuge o hijos. Sin embargo, hay sanciones si decide utilizar los fondos no para educación.

También hay un plan Coverdell, pero creo que es menos flexible.

Si no utiliza fondos con ventajas impositivas para pagar los gastos educativos, también puede deducir los gastos educativos (incluidos los libros pero no la vivienda) en su declaración de impuestos.