Mi mayor problema fue que la cantidad que prometieron no era lo suficientemente grande como para cubrir mis dos títulos de ingeniería. Cuando entré por primera vez en el Cuerpo de Marines, sonó como un buen negocio. Invierte $ 100 al mes durante 12 meses y cuando sale le dan $ 300 durante 36 meses, lo que representa un retorno del 900% de su inversión, ¿suena bien, verdad? Pero lo que no le dijeron fue que debido a que los costos educativos habían aumentado tanto, esa cantidad de dinero era insuficiente para cubrir la mayoría de sus gastos. Para su crédito, lo recaudaron hasta $ 400 por mes después de que Desert Storm terminara, y se habían sentido públicamente avergonzados por lo pésima que era la cantidad, pero aún era insuficiente, y el daño no podía repararse.
El verdadero problema estaba en la pereza del Cuerpo de Marines al estructurar un programa secundario para proporcionar dinero adicional para aquellos que se alistaron bajo los auspicios del programa GI Bill. El Ejército tenía el Army College Fund, la Marina tenía Sea College y la Fuerza Aérea también tenía un programa complementario, pero el Cuerpo de Marines no tenía una mierda más allá del programa básico GI Bill.
Asistí a una universidad secundaria durante mis primeros siete semestres, Santa Monica College, antes de transferirme a UC Berkeley, y aunque el costo fue bastante bajo mientras estuve allí, todavía tenía que solicitar becas Pell Grants, Cal Grants, becas, y Préstamos Stafford, cualquier cosa que pueda cubrir mis libros, matrícula y gastos de manutención. Cuando llegué a Cal, el dinero de GI Bill solo duró 2 semestres, el resto estaba compuesto por becas y préstamos estudiantiles. Pero esta es la peor parte, y esta realmente me cuesta mucho, porque tuve que pedir prestado tanto dinero al nivel de JC antes de transferir, llegué al límite de los préstamos subsidiados, esos son los préstamos que tienen una garantía de los EE. UU. Gobierno que pagarán los intereses sobre el monto principal del préstamo mientras estás en la escuela. En consecuencia, me vi obligado a solicitar préstamos adicionales no subsidiados que aumentaron mi nivel de endeudamiento a casi la mitad del costo de mis títulos universitarios. Esto se debe a que el interés sobre el capital del préstamo se amortiza anualmente en el monto total, lo que aumenta el monto que debe antes de graduarse.
Ningún miembro del ejército debería, repito, tener que pedir préstamos no subsidiados, ese límite debería eximirse de aquellos que sirvieron en las Fuerzas Armadas de los Estados Unidos.
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En general, el GI Bill solo terminó pagando unos miserables $ 15,400 para mi educación, lo que terminó costándome cerca de $ 70,000 durante 7 años, un mero 20% de mi costo total. Casi el 50% de mi costo fue en préstamos estudiantiles, por lo que si parezco más que un poco enojado, es porque lo estoy. Ahora, más de 15 años después, como ingeniero aeroespacial sénior, sigo cargando con una deuda de préstamos estudiantiles, y me ha obstaculizado de muchas maneras, comprando una casa para empezar.
Así que tenga en cuenta que no todos los beneficios para veteranos son iguales, buena suerte.