¿Debo ahorrar para la matrícula universitaria de mi hijo?

Answer 1

Gran pregunta Obviamente, esta es una decisión personal, pero parece que, en términos de tasa de ahorro, ¡lo estás haciendo estelar!

Dos factores a considerar:

¿Estás ahorrando este dinero o lo estás invirtiendo? Aclaración importante: ¿está ahorrando este dinero o invirtiéndolo? $ 400 por mes podría ser una inversión bastante impresionante. A través de los rendimientos compuestos, ese dinero podría ascender a mucho más que (12) X ($ 400) X (número de años de ahorro). Si mantiene el dinero en una cuenta de ahorros, es importante “activarlo” mediante la inversión.

¿Cuánto tiempo hasta que su hijo vaya a la universidad? El tiempo es un componente importante en el crecimiento del fondo universitario de su hijo. Más tiempo = más oportunidades para que los fondos en el fondo universitario de su hijo se combinen (multipliquen exponencialmente). Si tiene varios años hasta que su hijo vaya a la universidad, podría estar más seguro si deja de hacer contribuciones.

Puedes ver el poder del tiempo en el siguiente cuadro:

Entonces, TL; DR: asegúrese de que el dinero aquí se invierta, evalúe cuánto tiempo tiene hasta que su hijo necesite acceso a los fondos.

Puede leer más sobre cómo ahorrar para la matrícula universitaria de sus hijos aquí:

https://allthewiser.wisebanyan.com/how-to-pay-for-college-for-your-child/

Answer 2

Según su tasa de ahorro, ya debería tener $ 38,400 en el fondo universitario de su hijo, ¿sí?

Si ese es el caso, eso debería ser suficiente para cubrir su matrícula universitaria si sabe cómo presupuestar para la universidad (graduarse temprano, no hay nuevos libros de texto, elegir la universidad adecuada, etc.) y su hijo sabe cómo solicitar becas.

La mayoría de las personas le dirán que las universidades cuestan $ 100,000, $ 120,000 o $ 160,000 y sí, pueden costar tanto si no está “comprando” y planeando las universidades adecuadamente .

Aquí hay una lista de universidades que cuestan menos de $ 14,560 (precio neto estimado no precio de etiqueta) si su familia gana entre $ 30- $ 48,000.

Hay más de 500 en la lista, así que es mejor si va a la página: No hay colegios de deuda de préstamos estudiantiles para familias que ganen entre $ 30K y $ 48K

---

Esta respuesta fue tomada parcialmente del Blueprint College de $ 0 (Módulo 1: El primer paso para graduarse con un préstamo estudiantil de $ 0).

Answer 3

Tengo entendido que puede retirarse de un plan de jubilación calificado, sin penalización, si se utiliza para pagar un gasto legítimo de educación superior. Debe confirmar con un planificador financiero certificado, pero si ese es el caso, pagar en un fondo de jubilación en lugar del fondo universitario de su hijo tiene sentido … Todavía puede obtener el crecimiento de impuestos diferidos y si lo necesita para él / ella está ahí.

Lo peor que podría pasar es que no ahorre lo suficiente y, si planea ayudarlo a pagar su educación, eventualmente tendrá que brindarle apoyo directamente de su bolsillo, tomando prestado su HELOC o tomando un préstamo federal PLUS programa.