Debe poder comprender el significado de los siguientes términos financieros y apreciarlo en relación con el valor de mercado de una acción para poder tomar una decisión inteligente sobre la inversión.
También debe comprender la importancia de los aspectos técnicos del precio de la acción, incluidos los promedios móviles (30 días, 50 D, 150 D, 200 D), promedio móvil exponencial, indicador de divergencia de convergencia del promedio móvil (MACD), momento, VIX (índice de volatilidad) , Tasa de cambio (ROC), disparadores.
Términos financieros y ratios
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bienes
Todo lo que sea propiedad de la empresa que tenga un valor monetario ; por ejemplo, activos ‘fijos’ como edificios, plantas y maquinaria, y activos ‘corrientes’, como acciones, deudores y efectivo .
hoja de balance
Informes sobre el rendimiento y el estado de una empresa junto con la cuenta de pérdidas y ganancias y el estado de flujo de efectivo. Una ‘instantánea’ de quién posee qué, qué activos y deudas representan el valor de la empresa. Información sobre deudas a corto y largo plazo, apalancamiento (la relación de deuda a capital ), reservas, valores de existencias (materiales y bienes terminados ), activos de capital, efectivo en caja, junto con el valor de los fondos de los accionistas.
capital empleado
El valor de todos los recursos disponibles para la empresa, que generalmente comprende capital social, ganancias y reservas retenidas, préstamos a largo plazo e impuestos diferidos . Comprende activos fijos, capital de trabajo (activos corrientes menos pasivos corrientes). En otras palabras: el total de fondos a largo plazo invertidos o prestados al negocio y utilizados por él para llevar a cabo sus operaciones .
flujo de fondos
El movimiento de efectivo dentro y fuera de un negocio desde el comercio directo diario y otros efectos no comerciales o indirectos, como gastos de capital, impuestos y pagos de dividendos.
costo de la deuda (costo promedio de la deuda)
Gastos por intereses como porcentaje del promedio de la deuda pendiente.
costo de bienes vendidos (COGS)
Costos de productos o servicios vendidos. Ventas menos COGS = beneficio bruto.
costo de ventas (COS)
Acciones de apertura + acciones compradas – acciones de cierre.
activos circulantes
Efectivo y todo lo que se espera convertir en efectivo dentro de los doce meses posteriores a la fecha del balance.
radio actual
La relación entre los activos corrientes y los pasivos corrientes, indicando la liquidez de un negocio, es decir, su capacidad para cumplir con sus obligaciones a corto plazo. También se conoce como el índice de liquidez.
pasivo circulante
Dinero adeudado por el negocio que generalmente se debe pagar dentro de los 12 meses posteriores a la fecha del balance. Ejemplos: acreedores, sobregiros bancarios, impuestos.
depreciación
La distribución del costo de una partida de capital (basada en la esperanza de vida), la depreciación es el cargo no en efectivo al balance que se realiza al cancelar un activo durante un período.
dividendo
Pago realizado por acción, a los accionistas de una compañía por una compañía, basado en las ganancias del año, pero no necesariamente todas las ganancias. Una empresa puede optar por no pagar dividendos después de un año con fines de lucro, dependiendo de lo que se considere que es lo mejor para la empresa.
ganancias antes ..
Existen varias proporciones y acrónimos de ‘Ganancias antes …’: EBT = Ganancias antes de impuestos; EBIT = Ganancias antes de intereses e impuestos; EBIAT = Ganancias antes de intereses después de impuestos; EBITD = Ganancias antes de intereses, impuestos y depreciación; y EBITDA = Ganancias antes de intereses, impuestos, depreciación y amortización. (Ganancias = ganancias operativas y no operativas (por ejemplo, intereses, dividendos recibidos de otras inversiones).
Activos fijos
Activos mantenidos para uso de la empresa en lugar de para la venta o conversión en efectivo, por ejemplo, accesorios y accesorios, equipos, edificios.
costo fijo
Un costo que no varía con los cambios en los volúmenes de ventas o producción, por ejemplo, costos de arrendamiento de edificios, salarios permanentes del personal, tasas, depreciación de bienes de capital.
engranaje
La relación de deuda a capital, generalmente la relación entre los préstamos a largo plazo y los fondos de los accionistas.
buena voluntad
Cualquier dinero excedente pagado para adquirir una compañía que exceda su valor neto de activos tangibles.
beneficio bruto
Ventas menos costo de bienes o servicios vendidos. También denominado margen de beneficio bruto o beneficio bruto,
oferta pública inicial (ipo)
Una Oferta Pública Inicial (IPO es la Bolsa de Valores y el acrónimo corporativo) es la primera venta de capital privado (acciones o acciones) en una empresa a través de la emisión de acciones al público y otras instituciones inversoras.
cartas de crédito
Estos mecanismos son utilizados por los exportadores e importadores, y el banco de la empresa importadora suele proporcionarlos al exportador para salvaguardar las expectativas contractuales y, en particular, la exposición financiera del exportador de los bienes o servicios. (También se llama ‘cartas de crédito de exportación y’ cartas de crédito de importación ‘.)
Cuando un exporte
pasivo
Término general para lo que debe el negocio. Los pasivos son préstamos a largo plazo del tipo utilizado para financiar el negocio y deudas a corto plazo o dinero adeudado como resultado de actividades comerciales hasta la fecha
índice de liquidez
Indica la capacidad de la empresa para pagar sus deudas a corto plazo, midiendo la relación entre los activos corrientes (es decir, aquellos que pueden convertirse en efectivo) frente al valor de la deuda a corto plazo. (activos corrientes / pasivos corrientes) También se conoce como el ratio actual.
activos netos (también llamados activos netos totales)
Activos totales (fijos y corrientes) menos pasivos corrientes y pasivos a largo plazo que no han sido capitalizados (por ejemplo, préstamos a corto plazo).
activos corrientes netos
Activos corrientes menos pasivos corrientes.
beneficio neto
El beneficio neto puede significar cosas diferentes, por lo que siempre necesita aclaración. Neto significa estrictamente “después de todas las deducciones” (en oposición a ciertas deducciones utilizadas para llegar a una ganancia o margen bruto). El beneficio neto normalmente se refiere al beneficio después de la deducción de todos los gastos operativos, especialmente después de la deducción de costos fijos o gastos generales fijos. Esto contrasta con el término ‘beneficio bruto’ que normalmente se refiere a la diferencia entre las ventas y el costo directo del producto o servicio vendido (también conocido como margen bruto o margen de beneficio bruto) y ciertamente antes de la deducción de los costos operativos o gastos generales. El beneficio neto normalmente se refiere a la cifra de beneficio antes de la deducción del impuesto de sociedades, en cuyo caso el término a menudo se extiende a ‘beneficio neto antes de impuestos’ o PBT.
stock de apertura / cierre
Ver explicación en Costo de ventas.
relación p / e (precio por ganancias)
La relación P / E es un indicador importante de cómo el mercado inversor ve la salud, el rendimiento, las perspectivas y el riesgo de inversión de una empresa pública que cotiza en una bolsa de valores (una empresa que cotiza en bolsa). La relación P / E también es un concepto muy complejo: es una guía para usar junto con otros indicadores, no una medida absoluta en la que confiar por sí mismo. La relación P / E se obtiene dividiendo la acción o el precio de la acción por las ganancias por acción (beneficio después de impuestos e intereses dividido por el número de acciones ordinarias en emisión).
La relación P / E también es una expresión de cuántos años tomarán las ganancias para cubrir la inversión en el precio de las acciones. Las relaciones P / E también deben compararse con el tiempo, con las relaciones P / E de otras compañías en el mismo sector de mercado y con el mercado en general.
cuenta de pérdidas y ganancias (P&L)
La cuenta de pérdidas y ganancias es esencialmente una cuenta comercial que muestra el rendimiento de las ganancias, que a menudo tiene poco que ver con el efectivo, las existencias y los activos. La cuenta de pérdidas y ganancias generalmente muestra los ingresos por ventas, el costo de ventas / costo de los bienes vendidos, generalmente un margen bruto de ganancias, gastos generales fijos y o gastos operativos, y luego una cifra de beneficio antes de impuestos (PBT). Muestra lo bien que la compañía ha funcionado en sus actividades comerciales.
gastos generales
Un gasto que no puede atribuirse a una sola parte de las actividades de la empresa.
relación rápida – o prueba ácida – La relación entre activos corrientes fácilmente convertibles en efectivo y pasivos corrientes. Una prueba más sólida de liquidez.
reservas
La diferencia acumulada y retenida entre ganancias y pérdidas año tras año desde la formación de la empresa.
retorno del capital empleado (ROCE)
Una medida fundamental de desempeño financiero. Una cifra porcentual que representa el beneficio antes del interés contra el dinero que se invierte en el negocio. (beneficio antes de intereses e impuestos, dividido por el capital empleado, x 100 para producir una cifra porcentual).
retorno de la inversión -ROI
‘Retorno’ – beneficio antes de impuestos – El ROI es la medida definitiva de cualquier negocio o propuesta de negocio, después de todo, es lo que la mayoría de las empresas apunta a producir: el máximo retorno de la inversión. El ROI se define como Ganancias derivadas como una proporción y directamente atribuible al costo o ‘valor en libros’ de un activo, pasivo o actividad, neto de depreciación.
Capital social
El valor nominal del balance pagado a la compañía por los accionistas en el momento en que se emitieron las acciones.
fondos de accionistas
Una medida del interés total de los accionistas en la empresa representada por el capital social total más las reservas.
coste variable
Un costo que varía con las ventas o los volúmenes operativos, por ejemplo, materiales, combustible, pagos de comisiones.
capital de trabajo
Activos corrientes menos pasivos corrientes, que representan la inversión requerida, en circulación continua, para financiar acciones, deudores y trabajos en curso.
El tiempo necesario para dominar estas y otras habilidades relevantes dependerá de su conocimiento existente relevante.
Además, necesitará suficiente experiencia para dominar este conocimiento.
HAY UN CORTO CORTO TAMBIÉN.
TOMA LA RUTA DEL FONDO MUTUO.
Algunos fondos mutuos han dado excelentes rendimientos. Profesionales calificados administran su dinero. SEBI (Securities Exchange Board of India) los monitorea regularmente. La relación de gastos es de <1% a 2%.
A continuación se mencionan algunos buenos fondos mutuos en diferentes categorías y su rendimiento aproximado reciente. Sin embargo, este retorno es una cifra dinámica y uno debe verificar la cifra más actualizada.
Fondos de capitalización grande …… .. Rentabilidad compuesta de 3 años Fondo SBI Blue Chip …………… …………… 22.8% Birla SL Frontline Equity (G) Directo …… 21.5% Kotak Select Focus Fund – Regular… 24.9% Franklin India Oppor. (G) ……………… .. 23.7%
Fondos equilibrados – —– Rentabilidad compuesta de 3 años Fondo equilibrado HDFC —– 25% Fondo equilibrado Tata – Regular (G) -22% Fondo de prudencia India L&T (G) —– 22% Fondo equilibrado Tata —————— 22.1% SBI Magnum equilibrado ————– 21.5%
Fondos de pequeña capitalización ———- Rentabilidad compuesta de 3 años DSP-BR Micro Cap Fund – RP ——- 46.3% Franklin (I) Cos menor (G) ———– 38.6% Mirae Emerging Bluechip Fund (G) – 39.1 %
Diversified Equity Funds —— Rendimiento compuesto de 3 años ICICI Pru Exp & Other Services-RP (G) —— 29.1% L&T India Value Fund (G) ———————- 31.8% Principal Bluechip emergente (G) ————– 33,2%
Fondos ELSS ——– Rentabilidad compuesta de 3 años Axis Long Term Equity Fund (G) —– 28.2% Birla SL Desgravación fiscal 96 (G) —————- 25.8% Reliance Tax Saver ———————- 30% SBI Tax Advantage Sr 1 —————- 28%
{La inversión en ELSS (Equity Linked Savings Scheme) tiene la ventaja adicional de ser deducible de los ingresos imponibles bajo la sección 80 C dentro del límite general de Rs 1,50,000. Hay un bloqueo en un período de 3 años}
Cada categoría tiene sus características. Los fondos de gran capitalización y los fondos diversificados son menos volátiles pero ofrecen un rendimiento comparativamente más bajo pero aún bueno. Los fondos de pequeña capitalización son más volátiles y de alto rendimiento. Los fondos equilibrados son más estables ya que parte de la deuda de bajo riesgo. Los fondos de ELSS son fondos de ahorro de impuestos con un bloqueo de 3 años y un alto rendimiento menos volátil.
Me pregunto cuándo un inversor individual puede obtener esos rendimientos.
Una palabra de precaución: pasado El rendimiento no es una garantía de rendimiento futuro. Los fondos basados en la equidad están sujetos a riesgos de mercado. Se aconseja estudiar cuidadosamente toda la información relacionada antes de invertir en estos esquemas.
Algunos de los sitios web que proporcionan la información relevante son moneycontrol, Indiabulls, https://in.finance.yahoo.com/ , mutualfundindia, nseindia