Me encantan las finanzas y creo que las finanzas personales son esenciales, pero no apoyaré las clases obligatorias de finanzas personales en las escuelas.
Este es el por qué.
- El mandato arruinará las cosas en un entorno escolar público ya desordenado y mal regulado.
Las escuelas, los niños y los educadores ya se están asfixiando con las pruebas: si se ofrece la clase, tendrá que ser calificada y rastreada y examinada de otra manera: ¿dónde encontraremos tiempo para eso?
El horario ya está lleno, las clases están llenas y no queda más espacio, a menos que comience a eliminar “tonterías” como historia o matemáticas. - El mandato comenzará un proceso que nosotros, como país, trabajamos duro para eliminar: la segregación.
Estoy hablando de diferentes clases para niños cuyos padres tienen más de un trabajo y que entienden los requisitos del sistema de asistencia social a la edad de 5 años que los políticos de pelo gris y los niños que tienen dolores de cabeza al elegir ir a Hawai o Cancún por un vacaciones de verano.
No todos los niños son iguales, y no todos provienen de un entorno socioeconómico homogéneo.
Si comenzamos a separar a los niños por “Si vas al curso de ingresos familiares por debajo de 50k y vas a un curso de ingresos familiares por encima de 200k “, verás cómo todo saldrá muy mal.Sin embargo, si ofrecemos la misma información para todos los niños, el 50% de ellos no necesitará ni comprenderá el 50% de la información. Esto se llama pérdida de dinero, tiempo y recursos de los contribuyentes.
- Las leyes cambian todo el tiempo, estamos enfrentando, con bastante nerviosismo, otro cambio propuesto al código tributario, ¿quién estará a cargo de descifrar la información (toda esa jerga legal y todas esas tablas) y crear un programa que se pueda enseñar a los niños? Quién lo mantendrá actualizado y cuánto de su propio dinero (usted, el contribuyente, lo patrocinará, tenga o no hijos, por el resto de su vida, ya sean impuestos federales o estatales o de propiedad) ¿Estás dispuesto a comprometerte?
- ¿Cuál es el punto de?
Ya hay programas en línea, donde por tan solo $ 9.99 puede presentar impuestos: ¿realmente necesitamos emplear un abogado de impuestos y un contador público certificado en cada escuela para enseñar educación financiera?
Hay sitios web y aplicaciones en línea que enseñan exactamente eso, finanzas personales, entonces, ¿por qué creemos (colectivamente) que obligar a aprender algo será beneficioso para los niños? Esta es la misma situación: ” Nunca tendrás una calculadora contigo todo el tiempo, así que es por eso que aprendemos a multiplicar en papel “: saca tu teléfono inteligente y verás por qué esto es irrelevante. - Hay entidades que ya son responsables de mantener a los niños educados y preparados para el futuro: se les llama padres. Sí, ¿recuerdas esos?
Ellos son los que preparan a los niños para ese futuro y los dejan salir al mundo. Al menos esto es lo que hacen los padres razonables.
Todos los demás simplemente “dejan ir las cosas”, y el niño se hundirá o nadará: lo que significa que si el niño quiere aprender sobre finanzas personales, lo aprenderán incluso si sus padres son analfabetos financieros. La supervivencia del más apto ha sido el nombre del juego: si una persona no está interesada en las finanzas personales, ninguna cantidad de mandato del gobierno hará la diferencia.